חיפוש

 

 
לדף הבית >>     אלמוג רובין, יעוץ ותכנון פיננסי, מודיעין >>

מהי קרן ההשתלמות הטובה ביותר

 

תושב העיר פונה לאלמוג רובין מנהל פורום בתחום ליווי ויעוץ כלכלי, בשאלה: ”איזו חברה, יניב לפידות או אלטשולר, הניבו תשואות גבוהות יותר בקרן השתלמות בשנים האחרונות?תודה”. לתשובת המומחה- כנסו!

 

מהן קרן ההשתלמות הטובה ביותר?

 שלום ירין,

אלטשולר שחם וילין לפידות אכן מובילות את עולם ההשתלמות בתשואות העבר של השנים האחרונות .

אני מדגיש שמדובר על תשואות עבר ואין זה מעיד כמובן על מה שיהיה בעתיד.

אך הנבואה היא לשוטים כפי שנאמר ולכן אין כמובן יכולת לחזות אלא לנהל סיכונים .

לכן אחת הבחינות הנוספות שעושים היא ביצועים בתקופות בהן שוק ההון יורד. למשל לקחת את שנת 2011 כאינדיקציה ולראות אילו ביצועים אותם גופים עשו .

בדיקה נוספת היא מדד שארפ - בעצם מבטא את התשואה שהשגתי לעומת הסיכון שלקחתי - כלומר, אם למשל השגתי 10% יותר ועשיתי את זה בגלל שבמקרה פגעתי במניה או בנכס בעל סיכון גבוה , זה אמור להתבטא במדד זה. 

ככל שמדד שארפ גבוה יותר - כך הסיכון שלקחתי לתשואה נמוך יותר - כלומר לי כמשקיע זה טוב יותר - אני אחפש מדד שארפ גבוה ככל שניתן .

מספרים :

*5 שנים אחרונות אלטשולר בממוצע עשו 5.93% לעומת 5.13% של ילין 

*מדד שארפ של אלטשולר 1.46 לעומת 1.54 של ילין - משמע כמעט זהה - התשואה מול הסיכון הנלקח .

*ביצועים 2011 - -(0.11) לאלטשולר ו-(0.22) לילין.

 

שתי קרנות אלו ביחס לשוק הן מוכיחות ביצועים מעולים לאורך שנים .

 

חוזר ומדגיש - אין בנאמר תחליף לייעוץ אישי ומותאם לכל אחד .

 

 

 

ילין לפידות או אלטשולר

ירין | 05/03/2020

מי הניבה תשואות גבוהות יותר בקרן השתלמות בשנים האחרונות?תודה

 

שלום ירין,

אלטשולר שחם וילין לפידות אכן מובילות את עולם ההשתלמות בתשואות העבר של השנים האחרונות .

אני מדגיש שמדובר על תשואות עבר ואין זה מעיד כמובן על מה שיהיה בעתיד.

אך הנבואה היא לשוטים כפי שנאמר ולכן אין כמובן יכולת לחזות אלא לנהל סיכונים .

לכן אחת הבחינות הנוספות שעושים היא ביצועים בתקופות בהן שוק ההון יורד. למשל לקחת את שנת 2011 כאינדיקציה ולראות אילו ביצועים אותם גופים עשו .

בדיקה נוספת היא מדד שארפ - בעצם מבטא את התשואה שהשגתי לעומת הסיכון שלקחתי - כלומר, אם למשל השגתי 10% יותר ועשיתי את זה בגלל שבמקרה פגעתי במניה או בנכס בעל סיכון גבוה , זה אמור להתבטא במדד זה. 

ככל שמדד שארפ גבוה יותר - כך הסיכון שלקחתי לתשואה נמוך יותר - כלומר לי כמשקיע זה טוב יותר - אני אחפש מדד שארפ גבוה ככל שניתן .

מספרים :

*5 שנים אחרונות אלטשולר בממוצע עשו 5.93% לעומת 5.13% של ילין 

*מדד שארפ של אלטשולר 1.46 לעומת 1.54 של ילין - משמע כמעט זהה - התשואה מול הסיכון הנלקח .

*ביצועים 2011 - -(0.11) לאלטשולר ו-(0.22) לילין.

 

שתי קרנות אלו ביחס לשוק הן מוכיחות ביצועים מעולים לאורך שנים .

 

חוזר ומדגיש - אין בנאמר תחליף לייעוץ אישי ומותאם לכל אחד .

 

 

 

יש לכם עוד שאלות לאלמוג רובין תכנון פנסיוני ופיננסי? כנסו!

 

https://www.rubin-asee.co.il/

054-2905771   קישור לפייסבוק: https://www.facebook.com/mutual.funds/

 072-2422742

דברו איתנו ב whatsapp   
רוצים עוד פרטים? כנסו!

 

רוצה לצ'וטט?
 
 
 
 
סרטון  mcity

סרטון mcity

סיפורו של יולי לב

סיפורו של יולי לב

 

 

כל מה שקורה בעיר באנר הדר
יש לי שאלה לגדי ברקאי

 

מדורים