שלום רביד,

שאלת שאלה שאין לה תשובה בית ספר אחת .
קודם כל חשוב להבין את המאפיינים שלך , למשל סטטוס בחיים,גיל, סכומי קופות קיימים ועוד פרטים כדי להבין את הסיטואציה מבחינתך .
שנית , יש להבין איזה מכשירים פיננסיים הכי נכונים למצב הנוכחי .
יש רף מסויים שאכן יש כדאיות לפצל בין מנהלי השקעות שונים אך היום , כיוון שניתן לנייד בין הגופים השונים , יש לבדוק אחת לתקופה (אחת לשנה נגיד ) את ביצועי הגוף המנהל בממוצע בשנים האחרונות (לא לקחת שנה אחת בלבד ) ולראות האם יש כדאיות בניוד לגופים אחרים .
בהנחה שאנו מדברים על השקעות של קופות גמל,קרנות השתלמות , ]נסיה וכדומה , מדובר על גופים שבדכ יהיו להם הרבה מנגנוני בטחון לשמירה על איתנותם הפיננסית .
עדין יש לומר, במידה ויש כמות כסף גבוהה- נגיד מאות אלפי שח – יש כדאיות בניתוב הכספים למספר נכסים פיננסיים ולא למקום אחד בלבד .

לסיכום , חשוב מאוד להתייעץ עם אנשי מקצוע שמבינים את צרכיך ויכולים להתאים את מה שהכי מתאים עבורך .

בעולם ההשקעות אין הכי טוב – יש הכי מתאים
בברכת יום מעולה, אלמוג.

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

חיים שלום ,

יש לך עוד זמן לא מבוטל לעתיד הרחוק לפרישה , 25-30 שנה

ישנן המון דרכים להגדיל את ההון בתקופה כזאת

למשל:

1.למקסם את קרן הפנסיה – משלולי השקעה מתאימים , ביצועי חברות מובילות , עלויות לאורך זמן

2.בניית חיסכון זמין

3.קרן השתלמות במידת האפשר

4.תכנון פיננסי 5 שנים קדימה ותכניות לצבירת נכסים

ועוד....

כל אחד יכול להגדיל את נכסיו , נדרשת תכנית והכרה של הכלים השונים .

אתה צעיר במושגי כסף ויש לך לא מעט אפשרויות לשנות את חייך בעתיד

מוזמן לפנות אלי – זה יכול לשנות את חייך

יום נפלא

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום רב,

קרן השתלמות היא השקעה לטווח בינוני ארוך – כאשר הדגש הוא על הארוך .
הדבר החשוב ביותר הוא קודם כל להתאים את מסלול ההשקעה הנכון ואת תמהיל ההשקעות בתוך הקרן עצמה – להתאים את התמהיל לצרכים ולתכניות שלך .
לאחר שהותאמו הצרכים ניתן לבדוק את תעדוף הגופים השונים ולהתאים את מה שהכי נכון עבורך .

בהשקעות אין הכי טוב – יש הכי מתאים

בנוסף , חשוב לבדוק את מכלול המוצרים הפיננסיים השונים (כול כספים בבנק)
ולראות שיש סנכרון והתאמה בין כל הדברים

ההתאמה היא לא בין המוצרים – ההתאמה היא לצרכים שלך.

בברכה,
אלמוג רובין

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום אריה,

הגעת לגיל 67 .
לכן יש להסתכל על מכלול הנכסים בחייך ולהבין כיצד לתכנן אותם .
הנושא של 90000 שניתן למשוך הוא פרט טכני לחלוטין – כיוון שיכול מאוד להיות שכדאי לקחת את הכספים ולהכנסי לקופה שתשלם קצבה חודשית – הכל תלוי בצרכים של השנים הבאות .

על כן, ממליץ בחום לפני לתכנן קדימה את השנים הבאות עם מתכנן מקצועי שישאל את השאלות הנכונות

 
בברכה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771  

שלום רבקה שני,

העניין של השקעות בשוק ההון הוא קודם כל להתאים מכשיר לצורך .
יש להסתכל על צרכיך , למשל האם עצמאי או שכיר ?
אם עצמאי למשל ניתן להפקיד לקרן השתלמות
אין עליה טובה – ההשקעה היא לטווח ארוך – וכנכס לטווח ארוך , המכשיר שהוא גמל להשקעה מתאים הרבה פעמים
עכשיו , בקופה עצמה יש מספר מסלולים שגם כאן יש חשיבות להתאים לאדם המשקיע

אין תשובה חד משמעית ל"מה עושים עם כסף "
צריך להבין מי האדם, מי סובב אותו , מהם הצרכים שלו לעכשיו ובעוד שנים קדימה

ואז מתאימים תכנית השקעה שתכלול את הפנסיה , ההשתלמות החסכונות השוטפים וכספים פנויים אחרים

להתייעץ עם אנשי מקצוע – זה הכסף שלכם – העתיד שלכם.

בברכה,
אלמוג

0526626700

יש לכם עוד שאלות ליעוץ ותכנון פיננסי? כנסו!

לתכתובת עם המומחה בוואטסאפ - כנסו!

054-2905771